花芳《商业银行财富管理与资产配置》
课程背景：在当今时代，居民财富水平持续稳步增长，中国财富管理行业呈现出蓬勃发展之势。中国财富管理市场规模不断扩大，理财产品与行业结构愈发多元，行业规范也日趋成熟。据瑞银《2023年全球财富报告》显示，中国财富中位数在22年间增长超8倍，未来财富规模有望进一步缩小与发达国家的差距，预计到2027年，中国家庭财富将达128万亿美元，内地百万富翁人数将大幅增加。当前，我国财富管理业正处于加速变革时期
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资产配置
吴然
吴然--银行理财营销专家金融理财师（AFP）国际金融理财师（CFP）国家理财规划师（ChFP高级）曾任：泰康人寿理财师，团队长，培训督导民生银行社区银行网点负责人某股份制银行理财业务团队管理岗擅长领域：理财、资产配置主讲课程：《私人财富客户开发与管理》、《客户经理实战营销与客户管理》、《理财经理技能提升与产品呈现》、《资产新规解读》、《高效团队建设与管理》、《社区银行精细化管理》、《社区银行活动策
阮超情《以客户为中心的资产配置》
阮超情老师亲授《以客户为中心的资产配置》课程，帮助理财经理转变直线型单一产品销售认知，树立资产配置的理念，销售时由产品导向转变为客户需求为导向。通过资产配置观念、配置方法、配置建议书制作、保险运用、净值化理财运用、基金运用、典型客群模板等模块，掌握各大类资产特点和作用，运用工具进行客户财务风险评估和资产配置规划。
陈博《两会解读之“十五五”规划解读及2026年投资策略》
陈博博士深度解读“十五五”规划与2026两会政策信号，剖析新质生产力、人工智能+等投资主线，系统讲解股票、债券、基金、黄金、外汇五大市场趋势。提供核心-卫星资产配置策略与不同风险偏好配置示例，帮助投资者在利率下行周期中构建稳健组合，捕捉确定性机遇。
钟孟光《新变局下的宏观经济洞察与高净值家庭资产配置策略》
钟孟光老师《新变局下的宏观经济洞察与高净值家庭资产配置策略》课程，系统讲解世界变局（东升西降、中美竞争、产业链重组、国际经贸新规则）、中国经济现实图景（2025年成绩单、2026年顶层设计、未来五年投资主线）、六大宏观政策对家庭财富的直接影响（财政、货币、房地产、汇率、资本市场改革、产业与科技政策），以及高净值家庭资产配置实战策略（配置理念革命、金字塔型配置结构、大类资产配置比例与标的选择、财富传承与风险隔离的顶层设计）
赵语桐《2026两会后家庭资产配置的避坑及掘金指南》
赵语桐老师把2026两会政策转化为可落地的家庭资产配置方案，系统讲解稳健底仓、科技成长、避险配置、分人群配置方案等核心模块，帮助学员看清趋势、避开深坑、抓住主线、守住财富，提供可直接复用的配置模板与沟通话术。
于洁《新形势下的财富管理，中产及以上阶级的经营策略》
《从“有财可理”到“理之有方”，中产最缺的不是钱，是策略》主讲：于洁老师【课程背景】“财富是生活的底气，而稳健的财富管理是新时代的必修课”。如今全球经济波动加剧、政策持续迭代，过去 “存钱生息”“房产独大” 的财富逻辑早已失效，中产以上人群正面临前所未有的财富管理挑战。“投资的关键在于认清当前的大趋势，顺势而为”，而当下的趋势是 —— 市场眼花缭乱却风险暗藏，资产保值增值的难度持续升级
吴艳雯《资产配置面谈销售和客户维护技巧》
课程背景：随着银行业竞争加剧，特别是跨界竞争的日渐激烈，如何打造银行的核心竞争力成为当下银行迫在眉睫的主题。客户经理队伍掌握了银行核心的客户资源，是银行的核心人才团队，是核心竞争力打造中不可或缺的中坚力量。您的客户经理团队是否面临以下困惑？● 缺客户：没有客户资源，不知道从何下手寻找客户？怎么办？● 缺抓手：沉睡陌生客户太多，管理不过来，打电话激活效果不好，缺抓手？● 需务实：培训疲惫，几轮培训后
肖广《财富管理——基于中高端客户经营与实战场景》
课程背景：当前银行业财富管理市场呈现“两极分化”特征：一方面，财富客户已成为银行利润的核心贡献者（据麦肯锡数据，其管理资产占比超60%，贡献超70%中收）；另一方面，随着利率市场化深化、传统“拼产品收益”、“拼礼品”的获客模式难以为继，客户对专业化服务能力、场景化需求响应、差异化权益体验要求显著提升。邮政银行在财富客户经营中面临独特挑战：存量客户结构老化：中老年客户占比偏高，年轻高净值客群拓展乏力
黄国亮《中高端客户资产配置策略》
课程背景：作为金融行业理财经理——如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？如何安排现金保险消费投资、教育养老税务传承规划？课程目标：● 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；● 并有针对性地把产品融入客户的需求，达
