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王笑贤《产业链金融》

【课程背景】实战复盘培训

【学习收获】产业链金融的核心理论以及前沿案例

【时间】1天

【授课方式】研讨+案例
课程大纲
一、什么是产业链金融?
(一)产业链构成及产业链金融
(二)典型的产业链金融场景
(三)产业链金融的交易主体结构
(四)银行对于产业链金融客户的划分
1.产业链核心客户
2.产业链上下游客户
(五)产业链金融的数字化

二、主流银行产业链金融产品介绍
(一)金融产品种类划分
(二)融资类金融产品
1.应收类金融产品与服务
——赊销金融:为核心企业及其上游供应商提供批量开发应收账款类融资
——应收金融:应收账款质押融资,保理、出口信保等
——订单金融:未来应收账款融资
——购销金融:解决核心企业下游应收账款与上游应付账款期限错配问题
——信融:基于核心企业的信用,应付账款凭证,银行为上游供应商融资
——赁融:适用于融资租赁公司,应收租金保理等
2.预付类金融产品与服务
——以采购订单为基础,提供差额回购、阶段担保、调剂销售等预付类金融产品
3.存货类
——仓单:大宗商品融资,仓单质押信用、担保、交易所回购、电商托盘等模式
(三)结算类金融产品
1.云账户:产业链核心企业异地上下游客户开立远程单位结算账户
2.收银台:核心企业收款平台,下游经销商付款平台
3.流动利:结算资金的财富增值
(四)产业链管理与服务
1.资产证券化
2.财务优化
3.管理服务
4.股权投资

三、银行企业授信主要流程及企业需要配合的事项
(一)客户营销:银行了解客户有哪些需求
(二)贷前调查:银行了解客户的交易、资产、信用等
(三)客户评级:利用内部系统对客户进行评级
(四)报告撰写:客户经理撰写授信报告
(五)授信上报:向分行或总行上报授信并获得审批
(六)授信提用:客户提用授信
(七)贷后管理:银行对客户的还款、用款进行日常管理

四、产业链金融典型案例(案例库丰富,可根据学员需求讲解相应案例)
(一)江苏洋河集团产业链金融项目:销售公司、下游经销商采购金融产品
(二)华为企业经销商产业链金融项目:下游经销商融资
(三)国家电网物资采购平台产业链金融项目:上游供应商融资
(四)广州商品交易所仓单质押线上融资项目:大宗质押融资
(五)山东临工票融产品项目:线上产业链客户批量开发
(六)宇通客车上下游产业链金融项目:租赁融资产品
(七)美的供应链金融服务
(八)广汽本田跨区域供应链金融模式

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