主讲：周思闻
【课程背景】
银行在贷款、投资和资产管理等业务中，需要对客户和项目进行严格的风险评估。尽职调查能够帮助银行人员识别潜在的风险点，从而做出更合理的信贷决策。
银行业务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等合规要求的重要手段。
银行在审批贷款时，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式进行深入了解。尽职调查提供了一套系统的方法论，帮助银行人员更准确地评估借款人的还款能力和意愿。
银行在进行股权投资或参与并购时，需要对目标公司进行全面的尽职调查，以评估投资价值和潜在风险。
通过尽职调查，银行可以更好地评估和管理资产质量，及时发现和处理不良资产，保护银行资产安全。
尽职调查对于银行人员来说是一项重要的专业技能，对于银行业务的稳健运行和风险控制具有重要意义。
【课程收益】
Ø 了解尽职调查的基本概念、流程和方法，包括财务、法律、业务和环境等方面的调查。
Ø 学会如何识别和评估潜在的商业风险，包括财务风险、法律风险和运营风险。
Ø 提高基于全面信息做出决策的能力，减少盲目性和不确定性。
Ø 增强对法律法规的理解和遵守，避免因违规操作而带来的法律和财务后果。
【课程对象】适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员
【课程时间】0.5-1天
【课程大纲】
一、客户尽职调查
问题思考：
Ø 尽职调查与客户身份识别的关系？
Ø 尽职调查的流程和要点？
Ø 客户洗钱风险评估的原理？
一、客户尽职调查
1. 尽职调查的核心内容
2. 尽职调查的方式分类
3. 尽职调查的要素
4. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》尽调相关解析
二、反洗钱业务合规要点
1. 资料保存合规要点（保密、时限）
2. 客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）
3. 身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）
4. 大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）
5. 名单监控与保密义务合规要点
三、实践技能提升与案例分析
案例解析：
案例一：中国境外客户有组织批量前来网点开户实施洗钱行为
1. 案件还原
2. 分析过程
3. 解决方案
案例二：电线诈骗资金洗钱场景（“现金鲜花”商户）
1. 情景演绎（由学员参与整个情景分不同角色演绎）
2. 场景还原（解密背后的真相）
3. 调查和防控的要点分析
李真顺
周远祥
欧德张
孟晓苏
刘大成
殷大奎
曾凤
庞国明