——渠道×圈层×私域实战策略
主讲：龙鑫
【课程背景】
当前，零售金融行业面临数字化转型加速、高净值客户需求多元化及市场竞争白热化的三重挑战。客户行为线上化迁移、圈层化特征凸显，传统获客模式难以满足精准渗透与深度经营需求。同时，私域流量运营成为银行提升客户黏性与转化效率的核心战场。基于此，本课程聚焦“渠道×圈层×私域”三维实战能力升级，助力零售客户经理突破增长瓶颈。
【课程收益】
应对趋势：解析高净值客户行为变迁与银行渠道数字化转型路径，结合区域市场定位案例，明确业务突围方向。
方法赋能：提供“线下场景深耕+线上流量裂变”的立体渠道搭建策略，覆盖社区网格化运营、异业联盟、私域闭环设计等实操工具。
精准渗透：解码企业家、海归等圈层需求差异，设计商会联动、兴趣社群运营等五大渗透策略，并通过案例拆解实战逻辑。
长效经营：从金融人IP打造到朋友圈运营，构建专业化、场景化的客户互动体系，强化客户信任与转化效率。
【课程对象】零售资深客户经理
【课程时间】1天（6小时/天）
【课程大纲】
一、零售金融获客新趋势
1、新时代高净值客户行为变化
2、银行零售渠道的数字化转型挑战
3、XX银行XX分行的区域市场定位分析
案例：招商银行"薪福通"企业生态圈建设
二、立体化渠道搭建方法论
1、线下场景深耕
社区网格化运营：物业/业委会深度合作模式
企业客户联动开发（代发工资→理财升级路径）
异业联盟实操：高端车行/私立医院资源整合
2、线上流量裂变
企业微信+CRM的客户分层管理
短视频平台（抖音/视频号）合规获客策略
私域流量池搭建：从获客到激活的闭环设计
分组演练：设计某高端社区的"养老金融+健康管理"渠道方案
三、圈层营销的金融应用
1、高净值人群圈层画像解码
企业家/高管/专业人士需求差异分析
本地特色圈层（海归/新本地人/创二代等）
2、五大圈层渗透策略
商会/校友会：关键人培养与活动赞助设计
兴趣社群：马术/高尔夫/艺术品投资社群运营
企业主圈层：供应链金融+家族信托组合切入
案例研讨：平安银行"私行客户红酒品鉴会"全流程拆解
四、场景化营销活动设计
1、四步打造沉浸式体验：故事线→触点设计→转化链路→数据追踪
2、主题沙龙设计模板：税务筹划/资产传承/跨境金融
3、工具包：客户转介绍激励体系设计
五、金融人IP打造与朋友圈运营
1、客户经理人设定位矩阵
专业型VS亲和型VS资源型人设差异
合规红线：银保监"十不得"内容规避指南
2、朋友圈黄金内容结构
三段式文案公式（痛点+解决方案+CTA）
视觉化呈现：金融数据的信息图表设计
案例：基金产品宣传的"温度感"表达技巧
3、客户互动进阶技巧
点赞/评论的心理学应用
私聊破冰话术库（节日问候/市场解读场景）
工具：朋友圈内容排期表（含法定节日/市场节点）
六、案例工作坊
分组任务：为某科技企业高管设计圈层营销方案
包含渠道选择+活动策划+朋友圈预热组合拳
李真顺
周远祥
欧德张
孟晓苏
刘大成
殷大奎
曾凤
庞国明