提升资金使用效益 防范资金流动性风险
主讲：王泽莹老师
【课程背景】
资金是企业生存与发展的基础，也是企业流动性最强、控制风险最高的资产。为提高资金使用效益，保证资金安全，企业必须加强对资金的管理与控制。
资金管理包括筹资管理、投资管理、货币资金日常管理。筹资决策不当，会引发资本结构不合理或无效融资，可能导致企业筹资成本过高或债务危机；投资决策失误，会引发盲目扩张或丧失发展机遇，可能导致资金链断裂或资金使用效益低下；货币资金日常管理不当，可能导致企业陷入财务困境或资金冗余，更有可能导致资金被挪用、侵占、抽逃或遭受欺诈。
正因为资金管理存在上述风险隐患，所以我们必须学会资金管理内部控制的主要方法，将企业资金管理风险降到最低，做到家里有粮，心中不慌。
【课程收益】
Ø 结合企业业务梳理企业当下资金管理的突出问题
Ø 盘点与评估企业资产与资源并找出对策
Ø 通过案例分享，了解企业资金流动性风险关键控制点与化解方法，学习在实践中的操作，掌握风险防控手段，加强风险控制，提高企业经营管理效率与效益
【课程特色】
干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩
【课程对象】
企业中高层管理人员、风控人员、企业投资并购经理、财务负责人等
【课程时间】
1天（6小时/天）
【课程大纲】
一、关于资金管理
1、资金的概念
Ø 狭义的现金
Ø 广义的现金
2、资金管理涉及的主要风险
Ø 存量不足
Ø 融资渠道不通畅
Ø 经营杠杆受限
Ø 项目垫资与收款
3、资金管理的整体要求
Ø 整体规划
Ø 集中管理
Ø 日常管控
二、日常业务资金管理与控制
1、日常业务活动应重点关注的风险
2、岗位分工与职责授权
3、日常业务中现金流的关键控制环节
Ø 销售与应收
Ø 采购与应付
Ø 存货与资金占用
Ø 经营周期法下的资金管理
三、筹资管理与控制
1、筹资活动应重点关注的风险
2、筹资岗位分工与职责授权
3、筹资决策控制
4、筹资资金偿付管理与控制
四、投资管理与控制
1、投资活动应重点关注的风险
2、投资岗位分工与职责授权
3、投资可行性研究、评估与决策控制
4、投资执行控制
5、投资处置控制
五、应对企业现金流困境的措施
1、盘点资产 评估安全性
Ø 资产结构分析
Ø 资本结构分析
2、开源节流 打开突破口
Ø 融资渠道
Ø 成本控制
六、课程总结
李真顺
周远祥
欧德张
孟晓苏
刘大成
殷大奎
曾凤
庞国明