主讲人：王兴权
【课程背景】
随着金融行业的快速发展和数字化转型的加速，银行面临着日益激烈的竞争和不断增长的业务需求。伴随人工智能技术的飞速发展，AI 工具在各个领域的应用越来越广泛，尤其是今年DeepSeek的诞生，让AI 助力工作成为现实，如何正确使用DeepSeek等AI工具，如何能够帮助银行更好地理解客户行为、优化风险管理、提升运营效率和创新金融产品，掌握 DS 在银行场景中的应用，已成为银行从业人员提升竞争力、推动业务发展的关键因素。
【课程收益】
1.深入理解 DS 技术：全面掌握数据科学在银行领域应用的核心概念和工具。
2.提升业务分析能力：学会运用 DS 技术解决银行实际业务问题，比如客户细分、信用风险评估、欺诈检测、精准营销等，从而提高决策的科学性和准确性。
3.增强数据驱动思维：培养数据驱动的思维方式，能够从海量数据中发现有价值的信息，并将其转化为业务洞察力，为银行战略制定提供支持。
4.萃取任务产出成果：通过掌握 DS 使用，结合实际工作任务和问题进行分析、萃取，产出可以复制使用的经验，推动内部经验的流动。
【教学方法】
讲解：知识点讲解
示范：工具方法示范
练习：个人/小组练习
反馈：辅导反馈建议
修改：学员修改完善
【课程受众】
1.银行业务部门人员：包括零售银行、公司银行、金融市场等业务部门的员工，希望借助 DS 技术优化业务流程、提升客户体验、拓展业务机会。
2.对数据科学感兴趣的银行从业人员：无论是否有技术背景，只要对数据科学在银行领域的应用有浓厚兴趣，都可以参加培训，开启新的职业发展方向。
【培训时长】
精华版：1天（6.5小时）
【成果产出】
1.场景知识地图：岗位或主题下的操作路径。
2.场景任务工作流：任务下的工作流、范式与指引。
3.场景瓶颈解决方案：典型瓶颈的解决方案与措施。
【课程大纲】
导入篇：会用AI才能解放自己
（一）拥抱AI：不被会用AI的人所淘汰
1.AI的诞生背景
2.AI的发展趋势
3.AI的底层逻辑
4.AI使用者的4种心态
5.AI万能也需人工把关
（二）认识AI：明确自己所处的阶段
1.善用AI解放自己
2.AI使用的3个阶段
3.DeepSeek、豆包等10种常用工具
（三）使用DS：一次提问找准资料（重点）
1.会问：提示词核心原则
2.角色式提问框架与示例
3.目标式提问框架与示例
4.方案式提问框架与示例
5.分析式提问框架与示例
6.结构式提问框架与示例
7.验收式提问框架与示例
（四）优化DS：不被别人一眼看穿（特色）
1.结构优化：改造AI草稿
删减结构
增加结构
合并分类
调整顺序
2.标题优化：便于成果传播
要字诀优化
重字诀优化
数字诀优化
韵字诀优化
七字诀优化
连字诀优化
英文诀优化
3.内容优化：不被一眼看穿
含义优化
价值优化
做法优化
类型优化
流程优化
技巧优化
注意优化
一、拓客篇：潜在客户挖掘与识别
（一）市场调研（DS助力）
1.宏观环境分析
使用DS分析宏观环境
经济形势
政策法规
行业趋势
地区人口结构
收入水平
消费习惯
2.目标市场细分
使用DS分析客群
年龄划分
职业划分
收入划分
消费偏好划分
3.竞争对手分析
使用DS分析竞品
竞争对手的产品
竞争对手的服务
竞争对手的营销策略
竞争对手的客户群体
（二）潜在客户信息收集（DS助力）
1.内部渠道
现有客户数据库
内部员工推荐
2.外部渠道
使用DS分析渠道
合作伙伴推荐
社交媒体
网络平台
线下活动
（三）潜在客户评估与筛选
使用DS评估客户
1.评估指标设定
财务状况
信用记录
金融需求
2.筛选流程
根据指标排序客户
确定重点跟进客户
二、营销篇：客户接触与营销
（一）营销渠道选择
使用DS撰写营销文案
1.线上渠道
银行平台营销
电子邮件营销
社交媒体营销
2.线下渠道
银行网点
上门拜访
金融讲座
客户活动
（二）营销内容策划
1.产品介绍
使用DS分析介绍产品
金融产品特点
金融产品优势
金融产品收益
金融产品风险
产品案例分析
2.优惠活动
使用DS撰写活动文案
新客户开户礼
存款利率上浮
贷款优惠利率
特定节日营销
事件专属营销
3.品牌宣传
使用DS分析品牌优势
强调品牌形象
突出银行信誉
特色服务理念
行业比较优势
行业取得成就
（三）客户沟通与跟进
1.首次接触
使用DS制定邀约话术、沟通节奏与内容
电话邀约
邮件邀约
微信邀约
短信邀约
面对面交流
了解客户基本需求
了解客户关注点
建立良好沟通氛围
2.需求挖掘
使用DS罗列需求痛点与对应产品
深入沟通
挖掘潜在金融需求
挖掘最大痛点
提供个性化方案
3.跟进频率与方式
使用DS制定跟进计划与重点
根据兴趣定频率
根据意向定频率
电话跟进
短信跟进
微信跟进
邮件跟进
上门拜访跟进
三、签约篇：客户开户与签约
（一）开户前准备
1.资料收集
使用DS分析资料常见问题点
提供开户资料
初步审核资料
验证真实完整性
2.风险评估
使用DS评估风险、推荐方案
评估财务状况
评估投资经验
评估风险承受能力
推荐适合产品
推荐适合服务
（二）开户流程办理
使用DS制作操作提示卡
引导客户填表
引导签署协议
协助办理业务
开通网上银行
开通手机银行
（三）签约与合同管理
使用DS识别合同风险点
签订产品服务合同
明确双方权利和义务
对合同进行归档管理
四、维护篇：客户服务与关系维护
（一）产品交付与使用指导
使用DS制作教程卡
产品详细说明
使用操作指南
产品使用培训
（二）日常客户服务
使用DS梳理服务问题与对策
梳理常见问题
解答客户咨询
处理客户投诉
定期回访客户
收集客户意见
（三）客户关系维护策略
使用DS一户一策的差异化服务方案
客户分层管理
差异化服务
差异化政策
专属增值服务
客户忠诚度计划
五、提升篇：客户价值提升与拓展
（一）交叉销售
使用DS制定交叉销售策略
分析客户现有金融产品组合
挖掘潜在的交叉销售机会
推荐相关的金融产品和服务
（二）向上销售
使用DS分析客户需求变化与产品推荐
关注客户财务状况
关注客户需求变化
适时推荐高端复杂金融产品
帮助客户资产优化配置和增值
（三）客户推荐与口碑营销
使用DS分析口碑营销点
鼓励老客户推荐新客户
推荐成功有奖励
优质产品树品牌
优质服务树口碑
六、留客篇：客户流失预警与挽回
（一）流失预警指标设定
使用DS分析预警指标
分析账户活跃度
客户投诉情况
竞争对手挖角情况
（二）流失原因分析
使用DS分析流失原因并制定解决方案
及时与客户沟通
了解流失原因
分类整理原因
找出主要问题
确定改进方向
（三）挽回策略制定与实施
使用DS制定一户一策的挽回方案
制定针对性挽回策略
与流失客户进行沟通
尝试挽回客户关系
给予更多服务
李真顺
周远祥
欧德张
孟晓苏
刘大成
殷大奎
曾凤
庞国明