课程背景：
在当前复杂多变的金融市场环境下，金融风险防控形势严峻。银行业作为金融体系的核心组成部分，其稳定运行对于整个经济社会的发展至关重要。员工的行为直接关系到银行的稳健经营和声誉形象。
近年来，金融领域各类违规违法事件时有发生，其中不少案例与员工的异常行为密切相关。一方面，随着金融科技的快速发展，银行业务模式不断创新，操作流程日益复杂，这为员工违规操作提供了可能的空间。另一方面，社会经济环境的变化以及外部不良因素的影响，也可能导致员工出现异常行为。监管部门高度重视银行员工行为管理，不断加强监管力度，出台了一系列政策法规，要求银行加强对员工异常行为的排查和管控。汉口银行积极响应监管要求，致力于建立健全员工行为管理体系，防范各类风险。同时，汉口银行作为一家具有重要影响力的金融机构，肩负着为客户提供安全、可靠金融服务的重任。只有确保员工行为合规，才能保障客户的资金安全和合法权益，维护银行的良好声誉。
在此背景下，开展员工异常行为排查课程对于提高支行全体员工的风险意识、规范员工行为、加强内部管理具有重要的现实意义。通过课程学习，员工能够更好地识别异常行为，及时采取措施加以防范和纠正，共同为汉口银行的稳定发展贡献力量。
课程收益：
1. 提高认识：使支行全体员工了解员工异常行为排查的重要性。
2. 掌握方法：掌握员工异常行为的表现形式和识别方法。
3. 明确责任：明确自身在异常行为排查中的责任和义务。
4. 提升意识：提升员工合规意识，防范金融风险。
课程时间：0.5天，6小时/天
课程对象：汉口银行硚口支行全体员工
课程方式：课程讲授+案例分析+互动研讨
课程大纲：
第一讲：员工异常行为排查的背景与意义
一、金融行业风险形势分析
1. 当前金融领域面临的主要风险挑战
2. 员工异常行为对银行的潜在影响
二、监管要求解读
1. 相关监管政策对员工行为管理的规定
2. 不遵守规定可能面临的处罚
三、银行员工异常行为排查制度的原则
1. 全面性
2. 客观性
3. 及时性
4. 保密性
5. 教育与惩处相结合
6. 动态管理
第二讲：员工异常行为的表现形式
一、工作方面
1. 频繁请假、旷工或工作状态异常
2. 业务差错率明显上升
3. 过度关注业绩指标，违规操作
具体案例：某银行员工为完成业绩指标，擅自篡改客户信息，导致客户资金受损，银行面临声誉风险和法律纠纷案例。
案例剖析：对案例的背景、异常行为表现、排查过程、处理结果以及经验教训等进行深入剖析。
二、生活方面
1. 个人消费与收入严重不符
2. 家庭关系紧张，出现重大变故
3. 社交圈子复杂，与不良人员交往
具体案例：员工小李个人消费奢侈，与收入严重不符，经调查发现其参与民间融资活动，最终被银行开除并面临法律制裁。
案例剖析：对案例的背景、异常行为表现、排查过程、处理结果以及经验教训等进行深入剖析。
三、经济方面
1. 个人负债过高
2. 参与民间融资、非法集资等活动
3. 有异常的资金往来
具体案例：员工小张工作状态突然下滑，频繁请假，后被发现与社会不良人员交往，涉嫌参与非法金融活动，给银行带来极大风险。
案例剖析：对案例的背景、异常行为表现、排查过程、处理结果以及经验教训等进行深入剖析。
第三讲：员工异常行为的识别方法
一、日常观察
1. 观察工作态度
2. 行为习惯变化
3. 工作场所异常情况
二、数据分析
1. 分析员工业务数据，如交易量、客户集中度等
2. 监测业务差错率
3. 员工考勤与绩效数据分析
三、外部信息收集
1. 关注媒体报道、监管通报等外部信息
2. 关注行业内的违规案例
3. 了解员工社会评价和信用状况
四、谈话与调查法
1. 领导与员工谈话
2. 同事间相互调查
五、系统监测法
1. 建立内部监控系统
2. 与外部机构的合作
课堂研讨：员工举报银行员工异常行为后，银行应该如何处理？
第四讲：员工异常行为排查的流程、责任及合规文化建设
一、排查流程
1. 制定排查计划
2. 收集信息、分析评估
3. 采取措施、跟踪整改
二、各岗位责任
1. 管理层的领导责任
2. 合规部门的监督责任
3. 员工的自我监督和相互监督责任
三、合规文化建设与员工自我管理
1. 培育合规文化
1）银行合规文化的内涵和重要性
2）员工如何践行合规文化
2. 员工自我管理
1）树立正确的价值观和职业操守
2）加强自我约束，远离违规行为
课程总结
1. 课程重点内容回顾
2. 后续工作建议
李真顺
周远祥
欧德张
孟晓苏
刘大成
殷大奎
曾凤
庞国明