一、 课程背景
随着保险业数字化转型深入推进，DeepSeek作为新一代AI办公助手，凭借客户风险评估、智能保障规划、核保分析与理赔预警等核心能力，为保险从业人员提供全方位支持。本课程专为保险代理人、核保专员、理赔人员等关键岗位量身定制，通过实战场景演练，帮助保险专业人士实现客户需求挖掘准确率提升45%、承保决策速度提高60%、理赔处理效率增长50%的显著成果。在监管日益严格、产品日趋复杂的市场环境下，掌握AI辅助工具已成为保险精英的必备技能。
二、 课程目标
通过理论解析 + 案例拆解 + 场景实战，使学员：
1、 掌握DeepSeek在保障需求分析、核保风险评估、理赔处理等保险核心场景的落地方法
2、 熟练使用提示词工程优化AI输出质量和保险专业准确性
3、 理解DeepSeek相比ChatGPT等通用模型的三大核心优势：
– 保险知识深度：覆盖寿险/健康险/财产险/责任险等全线产品专业知识
– 合规风控能力：内置保监会/行业协会最新监管规定和销售规范
– 风险评估工具：支持健康风险计算、赔付率预测、保障缺口分析等功能
4、 通过实战演练实现高频场景效率提升50%+，成为公司AI应用的标杆推广者，提升客户满意度和转化率。
三、 课程特点
INTP讲师：以深入浅出的方式讲解复杂的AI概念，确保保险从业者能够理解并应用AI技术于日常工作；
场景化设计：课程模块紧密对应需求分析、承保评估、理赔处理等保险行业核心工作流程；
对抗式学习：设置保险方案设计PK赛、核保评估竞速赛、理赔案例分析挑战等实战环节，通过良性竞争促进技能掌握。
课程时间：1天
课程对象：保险代理人/保险顾问/核保专员/理赔人员/产品开发专员/合规专员/精算师等保险行业核心岗位
课程方式：线下工作坊+案例沙盘+系统实操
四、 课前准备
培训前3天，
1. 需求调研
收集各岗位人员的日常工作痛点
了解团队使用的主要工具链
获取团队真实项目素材用于实践
2. 环境准备
DeepSeek账号配置
常用AI工具账号开通
测试数据集准备
五、 课程大纲
第一讲：DeepSeek核心能力解析（9:00-10:30）
一、客户经理必备技能
1. 客户画像自动生成：输入基础数据，3分钟输出含风险状况/保障需求/财务规划的360°画像
- 示例：客户刘女士，38岁，月收入2.5万，有2子女，无重大疾病史，已购买一份意外险
2. 潜客挖掘引擎：根据存量客户数据智能推荐高转化潜在客户
二、理财经理核心工具
1. 风险智能评估系统：
- 输入客户信息："45岁男性，轻度高血压，从事销售工作，有家族糖尿病史"
→ 输出：风险等级评估+三款合适产品建议+核保条件建议
2. 政策变动解读：实时解析监管政策变化对保险产品设计的影响
课间休息（10:30-10:40）
第二讲：场景化应用突破（10:40-12:00）
场景一、保险代理人的AI助手
5步精准营销法：
1. 输入客户基本信息 → 2. 生成保障缺口分析 → 3. 识别最紧急保障需求 → 4. 制作保险方案话术 → 5. 设置续保提醒
场景二、核保人员的智能工具箱
风险评估三板斧：
第一斧：输入健康告知结果 → 生成风险评估框架
第二斧：添加行业风险数据 → 优化承保条件
第三斧：匹配产品特性 → 输出核保建议书
场景三、理赔专员的智能助理
三阶理赔优化流：
1. 自动检查保单条款与理赔申请匹配度 → 2. 标注可疑理赔记录 → 3. 生成理赔建议报告
午休交流 (12:00-13:30)
第三讲：岗位实战演练（13:30-15:00）
岗位 | 实战任务 | 交付成果 |
保险代理人 | 对20名存量客户进行保障需求分析 | 《客户保障缺口清单》+《重点客户跟进计划》 |
核保专员 | 为不同风险等级客户设计承保方案 | 《核保方案模板库》+《特殊风险评估手册》 |
理赔人员 | 批量筛查100笔理赔申请中的可疑案例 | 《理赔风险预警报告》+《理赔调查SOP》 |
课间休息（15:00-15:10）
第四讲：智能协作创新（15:10-16:00）
创新模式1：AI+人工客户服务流水线
客户咨询 → DeepSeek初步解答保险条款 → 复杂问题转人工 → 自动生成服务记录
创新模式2：智能保障规划系统
输入客户生命周期阶段 → 生成保障方案 → 代理人优化 → 客户APP自动推送
创新模式3：合规智慧大脑
新规发布 → 自动解读要点 → 生成产品调整清单 → 推送相关人员
第五讲：典型应用场景（16:00-17:00）
场景1：家庭保障规划
输入：35岁夫妻，有1子女，双职工，月收入3万，有房贷
→ 输出：
1. 家庭保障缺口分析报告
2. 分阶段购买建议：重疾险+寿险+教育金+养老规划
3. 家庭预算分配方案
场景2：企业团险优化
输入：员工100人科技公司，预算50万，注重员工健康
→ 输出：
1. 员工分层保障方案
2. 核心员工额外保障建议
3. 团险与个险结合规划
场景3：保险产品转型应对
新规：分红险监管政策调整
→ DeepSeek自动：
1. 生成新规解读摘要
2. 更新话术合规话术
3. 推送受影响客户清单与转换建议
第六讲：长效赋能计划（17:00-17:30）
一、 经验总结与展望
1. 学员学习心得分享
2. 持续学习建议
3. 未来发展趋势
二、 持续提升机制
1. DeepSeek办公三板斧：
- 晨会用：5分钟生成昨日市场速报
- 日常用：70%重复性工作AI化
- 总结用：自动生成周报数据看板
2. 支持体系：
资源类型 | 具体内容 |
工具包 | 《保险场景 100 个高效指令》 |
学习社区 | 每周保险AI 应用案例分享会 |
专家支持 | 每月1次承保理赔场景专项优化 |
资料库 | 保险产品知识库与常见问题解答集 |
实战训练 | 双周销售话术与理赔案例AI辅助演练 |
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刘大成
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