课程背景：
根据招商银行发布《中国家族信托报告》显示，2020年中国家族信托意向人群数量约24万人，预计到2025年底向人群数量将突破70万人；2020年中国家族信托意向人群可装入家族信托资产规模约7.5万亿元，预计2024年底该部分资产规模将突破20万亿元；根据中国信托业协会数据及公开资料显示，截至2024年底，中国家族信托的实际受托管理规模达到了约9000亿元。截止2024年底，参与开展家族信托业务的信托公司超60家，规模排名前10的信托公司占比约70%，业务分布比较集中。可预计，未来5-10年内家族信托仍将保持高速发展。数据表明：高净值人群通过家族信托进行财富管理的需求远未得到满足，供给与需求之间的矛盾凸显。
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：国有/股份制/城商行/双邮/证券、基金和保险公司的管理层、私行顾问、财富顾问、理财经理、客户经理及保险代理人及其他岗位
课程方式：主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示
课程特色：激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题
课程大纲：
第一讲：家族信托：四大变化
一、家族信托需求变化
1. 进入传承爆发期
2. 传承规则完善后信托功能更为重要
3. 信托成为普遍性而非特殊性传承工具
4. 认知提高（破产？财产转移？受托人侵吞？）、应用广泛
二、国家对家族信托发展的态度：支持or限制？
1. 企业家权益保护大政方针
2. 国家建设国际化财富管理、资产管理中心
3. 家族信托的社会属性
三、中国高净值人士的离岸信托何去何从？
1. 规则必然完善——涉税、婚姻
2. 判决日益增多
3. 注重合规使用，离岸不代表法外之地
4. 重新审视调整，信托并非模板工具
四、信托“问题”或将频发，如何规避风险？
1. 检验期滞后：检验专业的时间往往滞后（传承发生时）
2. 25-35第一轮检验期：判例频出、规则更新
3. 如何规避：专业设计、专业使用，了解你的信托
案例分析：家族信托的压力测试——海外信托被击穿案的思考
第二讲：保险金信托：蓬勃发展，全面进入新时代
一、保险金信托的1.0版本：变更受益人
1. 保险金（理赔和年金）进入信托
2. 保单未进入信托，仍属于投保人（客户）
二、保险金信托2.0版本：投保人受益人双变更
1. 保险金（理赔和年金）进入信托
2. 保单现金价值入信托
三、保险金信托蓬勃发展的原因
1. 保险意识增强
2. 信托意识增强
3. 低门槛
4. 高效果（信托+保险双重优势）
5. 设立简单
6. 费用较低
第三讲：股权与慈善信托：下一阶段信托业务发展重点
一、未来中国将以股权信托为主
1. 信托财产种类越多越需要容易持有平台（公司）
2. 中国客户核心资产多为股权——客户基础
3. 股权信托享有突出的功能优势——客户意愿
4. 信托涉税规则必然明确——实践基础
二、家族信托+股权信托创新发展及趋势
1. 非上市公司股权家族信托
模式一 信托直接持股
模式二 通过法人SPV间接持有
模式三 通过有限合伙SPV间接持有
2. 上市公司股份家族信托
1）股票家族信托落地的案例分析
2）“少量+间接+合规”的架构设计
3. 不动产家族信托
1）不动产家族信托的制度性障碍——不动产变更登记和信托登记双缺失
2）不动产家族信托的制度性障碍——直接设立不动产家族信托的困境
3）不动产家族信托的制度性障碍——间接直接设立家族信托的税务成本（以住宅为例）
4）不动产家族信托的制度性障碍——房产家族信托难点破解路径1
5）不动产家族信托的制度性障碍——房产家族信托难点破解路径2
4. 双委托人家族信托
1）“双委托人”家族信托的优势
2）“配偶同意函”的类型化分析及其风险
3）“双委托人”家族信托的弊端
三、慈善信托：慈善事业开展的最热门工具
1. 境内税务优惠规则
1）个人所得税法
2）企业所得税法
2. 主要慈善工具对比
1）直接捐赠
2）慈善信托
3）基金会捐赠
3. 慈善信托常见架构
1）自主处理型
2）基金会型慈善信托架构
3）家族、慈善信托对接型
第四讲：信托：如何做好信托的营销工作（以家族信托为例子）
一、家族信托的营销实务
1. 锁定目标客户
2. 挖掘客户需求
3. 制定营销策略
4. 方案执行与检视
二、锁定目标客户
1. 为什么要了解你的客户
2. 从哪里了解客户信息
3. 怎么从聊天中了解客户信息
4. 了解客户的哪些信息
三、挖掘客户需求
1. FABE法
2. SPIN法
3. SWOT法
四、制定营销策略
1. 田忌赛马法
2. 制定营销方案：访前准备-营销团队组建-制定拜访方案
五、方案执行与检视
1. 信托架构及受益人规则检视
2. 资产配置方案检视
李真顺
周远祥
欧德张
孟晓苏
刘大成
殷大奎
曾凤
庞国明