主讲：尹立老师
【课程背景】
在当今快速变化的商业环境中，企业面临的财务挑战日益复杂。资金作为企业运营的血液，其管理的效率和效果直接关系到企业的财务健康和核心竞争力。然而，许多企业在资金管理方面仍存在诸多问题，如资金筹集困难、流动性风险控制不足、资金使用效率低下等，这些问题严重制约了企业的可持续发展。因此，对于财务专业人员和企业管理者而言，掌握先进的资金管理理念和技能，不仅是提升个人职业素养的需要，更是推动企业财务管理升级、增强企业竞争力的必然选择。
做为财务人及管理者，我们有必要全面学习资金管理：
1. 应对金融市场变化。金融市场的波动性和不确定性要求企业必须具备灵活的资金管理能力，以应对潜在的金融风险。
2. 提高资金使用效率。通过有效的资金管理，企业可以优化资金配置，提高资金周转速度，从而提升整体的运营效率。
3. 降低财务成本。合理的资金管理有助于降低融资成本和运营成本，增强企业的盈利能力。
4. 增强风险控制能力。系统的资金管理培训能够增强企业对财务风险的识别、评估和控制能力，保障企业稳健发展。
5. 支持战略决策。资金管理是企业战略决策的重要支撑，科学的资金管理能够帮助企业做出更合理的投资和融资决策。
6. 适应监管要求。随着监管政策的不断变化，企业需要及时更新资金管理知识，以确保合规经营。
通过参与本次资金管理培训课程，学员将能够深入理解资金管理的核心理念，掌握实用的资金管理工具和技巧，从而在实际工作中更好地应对挑战，为企业的财务健康和持续发展做出贡献。
课程主要回答如下问题：
1.现金重要还是利润重要？
2.账上应该放多少钱？
3.我们的钱都花到哪去了？
4.折旧为什么是资金来源？
5.经营一家公司要多少钱？
6.如何避免资金投进无底洞？
7.为什么资金救急不救穷？
8.到底怎么算公司需要多少钱？
9.银行最在意什么？
10.如何计算资金缺口？
11.账上究竟应该放多少钱？
12.资金链在什么情况下会断裂？
13.如何彻底解读资金的管理问题
【课程收益】
1.掌握资金运转规律，使资金决策为企业创造价值
2.理解资金管理思路并能落地实践，成为真正的“财务管家”
3.通晓常用资金管理手段与工具，灵活应用解决企业现实问题
4.全视角掌握资金如何管理，积极参与为企业创造价值
5.掌握应对资金危机的方法和技巧，不为资金紧张而束手无策
【课程大纲】
第一篇：钱的规律
1.现金流的基本规律
1.场景化解读损益表
2.场景化解读现金流量表
3.利润与钱的关系
以上内容呈现方式：案例、现场讨论
2.营运资金的规律
1. 营运资金运行规律
2. 资金与增长的关系
3.两金管理与OPM战略
案例：现金流管理的高手
3.建设经营资金的规律
1. 企业发展多个阶段资金特点：分别不同产业讲解
2. 什么叫烧钱及烧钱模型
3. 资金与商业模式的关系
以上内容呈现方式：案例、现场讨论
第二篇：找钱
1.钱在哪儿？
1.理解资产负债表
2.资金来源属性剖析与常见问题考虑
3.资金的两个领域：资本与金融
2.怎么拿到？
1.融资计划
2.找银行及影子银行的经验
3.项目融资的方式与关键点
4.找资本的基本范式
5.间接融资 vs 直接融资
3.资金的两面性
1.案例解析财务管理视角下资金两面性
2.案例解析管理会计视角下资金两面性
以上内容呈现方式：案例、现场讨论
第三篇：管钱
1.流动性
1.资金头寸
2.营运资金控制
3.现金池的应用与“三高”
4.资金计划与预算的关系
以上内容呈现方式：案例、现场讨论
2.现金流危机
1.资金错配的危害
2.资金周转危机类型及原理
3.资金危机四类问题多种情形
4.资金危机根源解析与应对
以上内容呈现方式：案例、现场讨论
3.资金风险管理
1.外汇管制与汇率风险
2.资金风险与安全
3.防控风险再看资金指标
第四篇：资金的全面管理建设
1.现金流管理的全图景
2.如何共同参与解决现金流危机
3.资金管理的终极目标与体系建设
以上内容呈现方式：案例、现场讨论
李真顺
周远祥
欧德张
孟晓苏
刘大成
殷大奎
曾凤
庞国明